Az elöregedő társadalom Európai szintű probléma, amit orvosolni szükséges. Sajnálatos, hogy az EU-ban még így is sereghajtók vagyunk, ideje felzárkóznunk. Te tudod milyen megoldások közül választhatsz?
Az nyugdíjcélú megtakarítások lehetőséget biztosítanak nyugdíjad kiegészítésére, ráadásul jelentős állami támogatással együtt tudod igénybe venni. Akár évi 280 ezer forintot is visszaigényelhetsz a személyi jövedelem adódból és ezekre a megtakarításokra az állam semmilyen körülmények között nem teheti rá a kezét.
Ezekre gondoltál már?
Például, hogy miben különböznek majd a nyugdíjas éveid az aktív éveidtől?
Amid nem lesz: MUNKAIDŐ: határidős feladatok / kapkodás / számonkérés.
Amid lesz: SZABADIDŐ!
Amid lesz: SZABADIDŐ!
Megfelelő mennyiségű pénz nélkül mennyire tudsz minőségi életet?
Képzeld el, hogy most töltenéd be a jelenlegi nyugdíj korhatárt (65 év), az egészséged rendben van, és van hol laknod. Még mennél, utaznál, csinálnál dolgokat, támogatnád a gyerekeidet vagy az unokáidat de a 135 000 Ft-ból nem futja. Mihez kezdesz magaddal?
Te sem vagy biztos abban, hogy az állami nyugdíj megfelelő életszínvonalat tud neked biztosítani a jövőben?
Csukd be a szemed és képzeld el, hogy a diplomaosztón átadod neki a kulcsot.
Ami a számokat illeti:
- 2019-ben 2,3 millió nyugdíjas átlagosan 135 000 Ft öregségi nyugdíjat kapott. A nyugdíjminimum 28.500 Ft /hó, ami 950 Ft /napnak felel meg.
- Társadalmunk elöregedése miatt a finanszírozók egyre kevesebben, az eltartottak pedig egyre többen lesznek. Szóval a helyzet nem fog javulni. 2005-ben 3 emberből ketten aktívan dolgoztak, napjainkban minden második ember aktív munkavállaló. Az előrejelzések szerint 2050-re 3 emberből 2 nyugdíjas és egy aktívan dolgozó személlyel kell számolnunk.
- 2021-ben már több mint 1.500.000 magyar rendelkezett valamilyen előtakarékossági formával. Sajnálatos, hogy az EU-ban még így is sereghajtók vagyunk, ideje felzárkóznunk. Te tudod milyen megoldások közül választhatsz?
Megoldások, amiben számíthatsz ránk:
Önkéntes nyugdíjpénztár
Legrégebben fennálló, állami támogatottságú nyugdíj-előtakarékossági forma. Ennek keretein belül a céged tud támogatni béren kívüli juttatásként de így az adókedvezményre való jogosultságod elveszik. Azonban, ha te is takarékoskodsz, akkor 20%, de legfeljebb évi 150.000 Ft-os adójóváírás által igen csinos összeget igényelhetsz vissza a befizetett adódból.
Nyugdíjbiztosítás
Ez a saját nevedre szóló, privát megtakarítási számla. Véletlenül se keverd össze egy állami magán-nyugdíjpénztárral, hiszen az ilyen privát nyugdíj megtakarítás esetén a számlát kiállító biztosító az államtól teljesen függetlenül működik. 2014-től igénybe vehető egy 20%-os adójóváírás is. Egyik kiemelendő erénye az, hogy a szerződés lejárati dátuma a aláíráskor aktuális nyugdíjkorhatár, ha közben ezt emelik az nem befolyásolja a szerződés futamidejét.
Nyugdíj előtakarékossági számla
Ehhez a fajta nyugdíj előtakarékossági formához azonban széles körű tájékozottság és hozzáértés szükséges. Egy egyszerű banki ügyintézés során ehhez sajnos egyik bank sem fog tudni folyamatosan megfelelő támogatást és információt adni, itt teljesen magadra leszel utalva, ezért ezt tartják sokan a legkörülményesebb takarékossági formának. Emellett fontos kiemelni azt is, hogy a fentebb említettek miatt ez a legolcsóbb választási lehetőség.
ÜGYFELEINK ŐSZINTE VISSZAJELZÉSEI
"Az első beszélgetésünk előtt tartottam attól, hogy valami olyat akarnak nekem eladni, amire semmi szükségem.
Ehelyett teljes felkészültséget és egyenes tájékoztatást kaptam a biztosítási lehetőségeimmel kapcsolatban. Sikerült is megtalálni a megfelelő biztosítási konstrukciót. Munkaidőm után kényelmesen otthonról, video chaten mindent megtudtunk beszélni, ez szerintem a mai világban nagyon nagy érték. Szívesen ajánlom mindenki számára.
"A testvérem ajánlotta a szolgáltatást, ismerve őt nem ajánlana nekem olyat, ami nem hasznos.
Sok infót kaptam olyan dolgokról, amiben amúgy nem voltam jártas. Az egészségbiztosítás megkötésében és a lakásbiztosításom frissítésében kaptam segítséget. Szerintem senkinek semmi veszteni valója nincs azzal, hogy egy ilyen találkozón részt vegyen. Elvégre sosem lehet tudni mikor hall olyat ami a segítségére lehet.
"Mivel régóta ismerjük egymást Leventével, így már megvolt a bizalom mikor találkoztunk.
Egy talpraesett, jókedélyű úriember, aki szakmájának és munkájának minden területén helyt áll. Már több mint 3 éve ő segít nekem a pénzügyi kérdésekben és eddig még csak jó tapasztalatom volt. A gyerekek jövőjének a biztosítására mutatott megoldási lehetőségeket, amiből kiválasztottuk a számunkra legszimpatikusabbat.
"Első alkalommal úgy gondoltam, hogy semmi nem fog érdekelni.
Aztán feljöttek olyan dolgok, amelyek nagyon is aktuálisak voltak. A lakásbiztosításunkat fele annyi díjért a duplájára biztosítottuk és azóta már 3x fizettek. Elindítottunk egy nyugdíjbiztosítást és egy egészségpénztárat amikkel a 2021-es évben 280.000 Ft-t igényeltem vissza a személyi jövedelem adómból. Ha valamilyen kérdésem van akkor pedig telefonon vagy messengeren mindig gyors választ kapok. Ügyintézésre nem kell pár percnél több időt szánnom, nekem ez nagy segítség és ezért ajánlanám tovább.
"Nem volt ilyennek kapcsolatban tapasztalatom korábban, nem is tudtam mire számítsak.
Levente nagyon barátságos, közvetlen volt, amit pl a bankfiókban történő ügyintézéseimnél nem tapasztalok. Sokszor elköltöttem a fizetésem jelentős részét és a megtakarítással most folyamatosan gyűlik az az összeg amelyet a jövőben majd nem kell kölcsön kérnem a banktól, ha valami nagyobb kiadásra kerül sor. Rendeződtek a gondolataim a pénzügyekkel kapcsolatban. Kár, hogy iskolában nem esik szó hasonló dolgokról... lehet könnyebb lenne az élete sok embernek.
Kötetlenül a nyugdíjas éveinek megtervezéséről
Díjmentes konzultáció
Díjmentes konzultációnk keretében csapatunk egyik tagjával lesz lehetőséged beszélgetni, aki maga is tapasztalt pénzügyi szakember. A beszélgetés célja, hogy megválaszolhassuk az esetleges kérdéseidet. A konzultáció végére pedig egyértelmű lesz, hogyan tudunk segíteni a céljaidban.
Három lépés választ el ettől:
I. Válaszd ki a konzultáció napját és időpontját itt.
II. Az űrlapon írd meg nekünk üzenetben, hogy pontosan miben kéred a segítségünket, így személyre szabottan tudunk már felkészülni.
III. Nézd át a hívással kapcsolatosan a technikai információkat, amelyet a foglalást visszaigazoló e-mailben találsz.
