Ennél a témakörnél három fogalmat célszerű ismerned.
Az első az a BIZTONSÁGI TARTALÉK. Ha átmenetileg elveszíted a jövedelemszerző képességed betegség, baleset, elbocsájtás / felmondás) akkor ez az az összeg, amely segít átvészelni a nehezebb hónapokat. Javasolt 6 hónap kiadásaira elegendő tartalékot képezni. A MEGTAKARÍTÁSNÁL, legyen szó a rendszeres vagy az egyösszegű fajtától, az a fő cél, hogy a félre tett 100.000Ft az az idő előrehaladtával, akár 10 év múlva is 100.000Ft-t érjen. Az előre látható célokra érdemes ezt a megtakarítási fajtát választani pl: nyugdíj, gyermekjövő tervezés. A BEFEKTETÉSNÉL pedig 10.000.000Ft-ból minél többet, de mondjuk 14.000.000 akarunk egy év alatt csinálni és az ezzel járó kockázatokat vállalnunk kell. Akkor érdemes ezt választanod, ha a befektetni kívánt összeg nem befolyásolja senkinek a megélhetését.
Ezekre gondoltál már?
Mi a probléma azzal, ha magas infláció mellett nincs befektetve a pénzed?
1.000.000Ft vásárlóértéke most: 1.000.000 Ft KÉSZPÉNZBEN/BANKSZÁMLÁN
7% infláció mellett 3 év múlva: 804.357Ft
7% infláció mellett 5 év múlva: 695.688Ft
3-5 év alatt 20-30%-kal kevesebb értékű árut/szolgáltatást kapsz ugyanannyi pénzért!
Tegyük fel, hogy ma beraksz egy borítékba 10.000.000 Forintot és elrejted valamelyik szekrényedbe.
Menjünk előre az időben 5 évet. Realizálod, hogy szinte fele annyit ér ahhoz képest, mint amikor eltetted. Te mit mondanál magadnak ebben a helyzetben?
Képzeld el! Van 8.000.000Ft-od egy megtakarítási számlán, ami egyre több lesz mert folyamatosan kamatozódik.
Ez szabad felhasználású, és rugalmasan hozzáférhető. Tehát az egészet vagy akár csak egy részét is felhasználhatod. Fizetheted belőle a házfelújítást, nyaralást, autóvásárlást vagy támogathatod a gyerekeidet, abban, amiben tehetségesek.
Ami a számokat illeti:
- Egy jelentős hazai pénzügyi portál 2022. novemberében készített ezer fős reprezentatív felmérése szerint a magyarok 18% rendelkezik 6 havi biztonsági tartalékkal. Kis odafigyeléssel szinte mindenki számára elérhető ez a szintű anyagi biztonság.
- Ugyan ennek a kutatásnak az eredménye, hogy honfitársaink 31%-a érzi magát anyagilag biztonságban. Érthető, hiszen a nagy kiadásokat nehéz egyszerre előteremteni. Neked milyen előre látható biztos kiadásaid vannak? (gyermekvállalás, iskoláztatás, nyugdj, lakásvásárlás)
- Kevesen tudják, hogy napi egy kávé árából megmenthetik gyermekeiket a diákhiteltől vagy a nyugdíjas éveiket a nélkülözéstől.
Megoldások, amiben számíthatsz ránk:
Bankszámla
Biztonsági tartalék képzésére, lehetőségekhez mérten a legkedvezőbb számlavezetéssel.
Befektetési-egységekhez kötött megtakarítás
Előre látható biztos kiadások fedezésére (nyugdíj, gyermekjövő tervező, lakásvásárlás, vagyonfelépítés) Célja az, hogy megtakarításaid értékállóságát biztosítsuk.
Értékpapír számla
A bankszámlán pénzt az értékpapírszámlán értékpapírokat tartunk. Mindenféleképpen alapos tájékozottságot igényel azzal kapcsolatban, hogy különböző típusú papíroknak milyen kockázata van. Naprakész információk kellenek ahhoz, hogy eldöntsd, mikor van az optimális idő a vásárlásra és mikor az eladásra. Tehát időt energiát és szakmai ismereteket igényel a részedről. Csak tapasztalt motorosoknak ajánljuk.
ÜGYFELEINK ŐSZINTE VISSZAJELZÉSEI
"Az első beszélgetésünk előtt tartottam attól, hogy valami olyat akarnak nekem eladni, amire semmi szükségem.
Ehelyett teljes felkészültséget és egyenes tájékoztatást kaptam a biztosítási lehetőségeimmel kapcsolatban. Sikerült is megtalálni a megfelelő biztosítási konstrukciót. Munkaidőm után kényelmesen otthonról, video chaten mindent megtudtunk beszélni, ez szerintem a mai világban nagyon nagy érték. Szívesen ajánlom mindenki számára.
"A testvérem ajánlotta a szolgáltatást, ismerve őt nem ajánlana nekem olyat, ami nem hasznos.
Sok infót kaptam olyan dolgokról, amiben amúgy nem voltam jártas. Az egészségbiztosítás megkötésében és a lakásbiztosításom frissítésében kaptam segítséget. Szerintem senkinek semmi veszteni valója nincs azzal, hogy egy ilyen találkozón részt vegyen. Elvégre sosem lehet tudni mikor hall olyat ami a segítségére lehet.
"Mivel régóta ismerjük egymást Leventével, így már megvolt a bizalom mikor találkoztunk.
Egy talpraesett, jókedélyű úriember, aki szakmájának és munkájának minden területén helyt áll. Már több mint 3 éve ő segít nekem a pénzügyi kérdésekben és eddig még csak jó tapasztalatom volt. A gyerekek jövőjének a biztosítására mutatott megoldási lehetőségeket, amiből kiválasztottuk a számunkra legszimpatikusabbat.
"Első alkalommal úgy gondoltam, hogy semmi nem fog érdekelni.
Aztán feljöttek olyan dolgok, amelyek nagyon is aktuálisak voltak. A lakásbiztosításunkat fele annyi díjért a duplájára biztosítottuk és azóta már 3x fizettek. Elindítottunk egy nyugdíjbiztosítást és egy egészségpénztárat amikkel a 2021-es évben 280.000 Ft-t igényeltem vissza a személyi jövedelem adómból. Ha valamilyen kérdésem van akkor pedig telefonon vagy messengeren mindig gyors választ kapok. Ügyintézésre nem kell pár percnél több időt szánnom, nekem ez nagy segítség és ezért ajánlanám tovább.
"Nem volt ilyennek kapcsolatban tapasztalatom korábban, nem is tudtam mire számítsak.
Levente nagyon barátságos, közvetlen volt, amit pl a bankfiókban történő ügyintézéseimnél nem tapasztalok. Sokszor elköltöttem a fizetésem jelentős részét és a megtakarítással most folyamatosan gyűlik az az összeg amelyet a jövőben majd nem kell kölcsön kérnem a banktól, ha valami nagyobb kiadásra kerül sor. Rendeződtek a gondolataim a pénzügyekkel kapcsolatban. Kár, hogy iskolában nem esik szó hasonló dolgokról... lehet könnyebb lenne az élete sok embernek.
A befektetésekről kötetlenül
Díjmentes konzultáció
Díjmentes konzultációnk keretében csapatunk egyik tagjával lesz lehetőséged beszélgetni, aki maga is tapasztalt pénzügyi szakember. A beszélgetés célja, hogy megválaszolhassuk az esetleges kérdéseidet. A konzultáció végére pedig egyértelmű lesz, hogyan tudunk segíteni a céljaidban.
Három lépés választ el ettől:
I. Válaszd ki a konzultáció napját és időpontját itt.
II. Az űrlapon írd meg nekünk üzenetben, hogy pontosan miben kéred a segítségünket, így személyre szabottan tudunk már felkészülni.
III. Nézd át a hívással kapcsolatosan a technikai információkat, amelyet a foglalást visszaigazoló e-mailben találsz.
